Auditoria de Contratos, de Processos e de Vesting

Auditoria de Contratos, de Processos e de Vesting para identificar irregularidades e otimizar os Programas de Previdência Complementar. 

Auditoria de Contratos 

A Auditoria de Contratos contempla a averiguação cuidadosa dos seguintes itens: 

  • Passivo oculto 
  • Inconsistências entre regras e documentos 
  • Atendimento pleno à legislação  
  • Segurança técnica e jurídica 
  • Proteção dos direitos dos participantes 
  • Revisão técnica da redação para retratar com precisão os objetivos do plano e a estratégia do cliente 
  • Verificação junto à SUSEP dos produtos previstos em contrato e das suas respectivas condições técnicas 

Auditoria de Processos 

A Auditoria de Processos contempla a verificação minuciosa dos seguintes itens: 

  • Valor da fatura versus valor creditado 
  • Data do crédito das contribuições realizadas versus prazo previsto em contrato 
  • Valor do crédito e quantidade de cotas creditados versus valor e quantidade da cota do dia 
  • Valor do crédito versus valor descontado 
  • Fundo creditado versus fundo escolhido pelo participante 
  • Regime tributário registrado versus regime tributário escolhido 
  • Crédito no veículo financeiro versus veículo financeiro escolhido 

 
Auditoria de Vesting 

A Auditoria de Vesting contempla a checagem detalhada dos seguintes itens: 

  • Consistência entre as informações de movimentação de pessoal fornecida pelo cliente e o critério de Vesting que foi aplicado pela seguradora por desligamento ou outras movimentações 
  • Revisão do cálculo da aplicação de Vesting 
  • Revisão da quitação do resgate – valor versus cota  
  • Revisão da aplicação do Instituto Benefício Proporcional Diferido, se houver 
  • Revisão das sobras do plano transferidas para a conta globalizada 
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